Куда вложить деньги, чтобы они стали эффективным средством достижения цели, особенно в условиях большого разнообразия инвестиционных инструментов? Этим вопросом задаются миллионы людей. Теперь услуга персонального финансового планирования (ПФП) доступна и жителям нашего города. Об особенностях и преимуществах ПФП рассказали участники пресс-конференции, посвященной презентации нового формата взаимоотношений с клиентом БКС Премьер* в Уфе.
В условиях большого разнообразия финансовых продуктов очень сложно подобрать именно тот, который будет отвечать всем требованиям: инвестиционные, кредитные, пенсионные, страховые и налоговые элементы, – и все их нужно «скрестить» таким образом, чтобы достичь поставленной цели. Именно эти вопросы и решает персональный финансовый план.
Что же такое персональное финансовое планирование? ПФП – это идеология и современные технологии, направленные на то, чтобы реализовать финансовые цели с максимальной отдачей и минимальными рисками. ПФП реализуется в несколько этапов, включающих постановку цели, определение ресурсов и подбор инструментов, с помощью которых эта цель будет достигнута.
«По сути, ПФП – это не просто перечисление целей клиентов, но и специальные программные средства, которые могут просчитывать портфель клиента, его риски, просчитывать стресс-тесты конкретной семьи, – уточняет руководитель направления персонального финансового планирования БКС Премьер Наталья Смирнова. – На бумаге или калькуляторе это просчитать просто нереально». При этом каждое решение, составленное вместе с персональным советником, будет уникальным.
«Основная наша задача – это персональный подход к каждому клиенту, – говорит начальник отдела продаж уфимского филиала БКС Премьер Сергей Сорокин. – То есть для вас не будет какого-то стандартного решения. Мы всегда настраиваем клиента, что финансовый советник – это как персональный доктор, только в сфере финансов».
«Если взять любой другой банк, в котором есть категория персонального обслуживания, персональный менеджер есть только у VIP-клиентов, которая соответствует определенному уровню депозитов или определенной кредитной линейки. В БКС Премьер за каждым клиентом закрепляется персональный финансовый советник, с помощью которого и находятся оптимальные финансовые решения и составляется финансовый план», – отмечает управляющий ККО «На Достоевского» БКС Премьер в г. Уфе Вадим Болтыров.
Кстати, как подчеркивают представители компании, данная услуга абсолютно бесплатна. А в ближайшее время у клиентов компании появится возможность составить персональный финансовый план еще и на IPad.
* ОАО «БКС Банк», Лицензия ЦБ РФ №101 от 27.03.2012 г.
