За первое полугодие текущего года в Башкирии выявили 10 финансовых организаций с признаками финансовых пирамид и 24 нелегальных кредитора.
— Информация по всем выявленным субъектам передана в правоохранительные органы, — прокомментировали в пресс-службе республиканского отделения Нацбанка.
Нелегальные кредиторы — организации, которые выдают гражданам займы, не имея на то лицензии и других разрешительных документов. Как правило, они работают под видом микрофинансовых организаций или ломбардов. А финансовые пирамиды действуют как потребительские кооперативы и общества с ограниченной ответственностью — это не банки.
— Такие компании не ведут реальную хозяйственную деятельность, а только привлекают средства новых участников, обещая высокую доходность либо жилье и автомобили, — объяснила сотрудник отделения Нацбанка по Башкирии Гульназ Абузарова.
Яркий пример финансовой пирамиды — «Социнвествклад»:
— Компания привлекала паи граждан, мимикрируя под известную республиканскую кредитную организацию. Данная деятельность проводилась на фоне агрессивной региональной рекламной кампании, — пояснила Гульназ Абузарова.
Известно, что в «Социнвествкладе» несколько раз проводили ребрендинг — после претензий «легального» банка, название которого скопировали организаторы кооператива. Все материалы, собранные по данной организации, уже переданы в правоохранительные органы, сейчас идет расследование уголовного дела.
Как вовремя распознать пирамиду и не попасть на удочку мошенников:
подозрительно, если компания зарегистрирована буквально вчера, накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Проверьте ее в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России;
организация активно рекламируется и публично обещает неслыханно высокий доход, намного выше рыночного уровня. На фондовом рынке такие заявления запрещены;
вам заявляют, что рисков нет. Настоящие инвестиционные компании предупреждают вкладчиков о рисках инвестиций;
предварительные взносы — надо внести небольшую сумму денег, как правило, наличными, чтобы вас допустили до возможности вложиться в проект (и потом получать гигантские дивиденды). Это явный признак нечестной игры;
если компания заявляет, что инвестирует ваши деньги в высокодоходные предприятия (нефте- или золотодобыча, строительство), просите документальных подтверждений этой деятельности. Документов нет — 100%, что перед вами мошенники;
из договора непонятно, несет ли компания ответственность перед вами в случае, если что-то пойдет не так. Или понятно, что ответственности перед вами никто не несет. И вы не несите им свои деньги ни в коем случае;
вас просят приводить новых клиентов — это аргумент в пользу того, что перед вами непрозрачная финансовая схема, где хотят нажиться на других.
Гульназ Абузарова отметила, что обычные граждане сейчас активно способствуют выявлению недобросовестных «финансистов», своевременно проявляя бдительность.