Под зорким оком государства

Районные прокуратуры города Уфы начали активные проверки существующих и только открывшихся агентств недвижимости, которые направлены на выявление денежных средств, скрытых от зоркого государственного ока. Чистота проведенных сделок по купле-продаже недвижимости также принимается во внимание, но основной акцент все-таки делается не на это.

1 февраля 2002 года вступил в силу Федеральный закон №115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которому агентства недвижимости попадают в список организаций, осуществляющих операции с денежными средствами.

При этом банковские счета риелторских контор контролирует Федеральная служба по финансовому мониторингу. «Агентства недвижимости обязаны встать на учет в эту службу спустя 30 дней со дня регистрации. Также в список организаций, находящихся под надзором у ФСФМ, входят кредитные и страховые организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, лизинговые компании, организации, занимающиеся куплей-продажей драгоценных металлов, ломбарды. Но это далеко не полный список. Вставать на учет должны как новые, так и образовавшиеся до вступления в силу этого закона агентства недвижимости», – поясняет заместитель прокурора Орджоникидзевского района Уфы Лилия Юсупова.

Напоминаем, что Федеральная служба по финансовому мониторингу была создана в 2003 году. Она осуществляет контроль и надзор за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Также в задачи ФСФМ входит сбор, обработка и анализ информации об операциях с денежными средствами. При этом Федеральная служба по финансовому мониторингу обязуется хранить и защищать информацию, полученную в процессе своей деятельности, поскольку эти сведения являются государственной, служебной, банковской, коммерческой тайной.

«Изначально Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» имел несколько другие цели: он был направлен на пресечение спекуляции с квартирами на рынке недвижимости. То или иное жилье приобреталось с целью его дальнейшей продажи и извлечения выгоды из совершенной сделки. Еще несколько лет назад цены на квартиры росли с колоссальной скоростью. Сегодня стоимость квадратного метра если и повышается, то незначительно. В связи с этим спекуляция стала просто невыгодна, и закон в прежнем его трактовании потерял актуальность», – разъясняет ситуацию директор агентства недвижимости «Мир квартир» в Уфе Денис Павлов.

Итак, цели закона несколько изменились, но, несмотря на это, агентства недвижимости нашего города не желают вставать на учет в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Хотя там уже «числятся» и адвокаты, и банкиры, и аудиторы, и бухгалтеры. «Неужели нам мало регулярных налоговых проверок?! К каждой копейке привязываются – вздохнуть спокойно не дают. А тут еще новый контролирующий орган вмешивается... Давайте еще городские и мобильные телефоны начнем прослушивать, чтобы деятельность компаний была максимально обнародована!» – возмущается директор одного из агентств недвижимости нашего города, пожелавший остаться неизвестным.

Но прокуратура республики останавливаться не намерена. Списки нерадивых предпринимателей уже лежат на столах в кабинетах. Это организации, которые до сих пор не встали на учет в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Часть из них попросту ссылается на незнание 115 закона и необходимости вставать на учет в ФСФМ. Но вряд ли это освободит их от ответственности...