На седьмом этаже элитного комплекса в Уфе открылась подозрительная фирма, клиенты ходят по подъезду

На седьмом этаже семиэтажной секции ЖК «ИдельТауэр» открылся офис инвестиционной компании. По словам местных жителей, все клиенты офиса, которых наблюдается немалое количество, спокойно передвигаются по подъезду, их пропускает консьерж. Офис не имеет отдельного обособленного входа, изолированного от квартир. Он сдан в аренду неким собственником, который ранее купил это помещение по договору долевого участия.

— Да уж.. Нате вам и домофончик. Зачем он тогда нужен, если каждый желающий может пройти в подъезд. Зачем содержать консьержа? Обо всем остальном вообще молчу. В лохотрон, как известно, играют обе стороны, — негодуют местные жители.

Более того, местные жители говорят, что офис компании разместился в том месте, где должна была быть колясочная для жильцов.

Подозрительная деятельность

Компания позиционирует себя как инвестиционная. Однако жильцы элитного жилого комплекса видят деятельность компании в другом свете. По их словам, Finiko предлагает купить автомобиль и недвижимость всего-то за 35% от стоимости, а также пассивный доход без привлечений. Сами жильцы считают, что эта организация имеет признаки финансовой пирамиды.

Корреспондент портала UFA1.RU попросил пояснить Национальный банк Башкирии, как можно вычислить фирму-однодневку.

— Привлекать средства клиентов и кредитовать на постоянной основе могут только те организации, которые находятся под надзором Центрального банка Российской Федерации: банки, МФО, кредитные потребительские кооперативы и ломбарды. При этом у организации должно быть специальное разрешение, выданное Банком России: компании должны быть внесены в соответствующие реестры, у банков должны быть лицензии, — отметили в ведомстве.

Проверить это можно в справочнике по кредитным организациям или в справочнике участников финансового рынка на сайте Банка России, либо по телефону горячей линии 8 800 300 3000, или по короткому номеру 300 с мобильного телефона. Если такого разрешения у финансовой организации нет, а она все равно привлекает средства клиентов или кредитует потребителей, то это — нелегальный участник финансового рынка. О таких случаях следует сообщить в Центральный банк Российской Федерации или в правоохранительные органы. К примеру, это можно сделать через сайт Сbr.ru, где есть раздел анонимного информирования.

Немного статистики

За девять месяцев 2019 года Центральный банк выявил 50 организаций, нелегально действовавших на финансовом рынке Башкирии. Большая часть (их 36) — это «черные кредиторы», юридические лица и индивидуальные предприниматели, незаконно предоставлявшие займы частным лицам, в том числе организации, утратившие статус МФО и продолжавшие выдавать займы населению. Также к нелегальным кредиторам относят физических лиц, так называемых ростовщиков, и организации, которые мимикрируют под ломбарды или выдают займы по залог недвижимости или автомобиля.

При этом с начала года было обнаружено 11 организаций с признаками финансовой пирамиды. Они действовали в виде потребительских кооперативов и обществ с ограниченной ответственностью. Компании не вели реальную хозяйственную деятельность, а только привлекали средства новых участников, обещая высокую доходность либо жилье и автомобили. При этом погашение обязательств перед физическими лицами по подобным взносам фактически производилось за счет вновь привлеченных средств населения.

Об одной финансовой пирамиде, которая лопнула весной этого годы, мы рассказывали в нашем материале. Он очень познавательный.