Нацбанк раскрыл 19 компаний с признаками нелегалов, которые работают в Башкирии

В Нацбанке Башкирии опубликовали список компаний, в работе которых обнаружили признаки нелегальной деятельности. Об этом сегодня, 3 июня, сообщили в пресс-службе ведомства. Всего в республике выявили 19 таких учреждений.

— Больше половины из них — это компании, которые раньше официально были микрокредитными, но по разным причинам были исключены из реестра Банка России, однако не сменили наименование и продолжают вести деятельность, — пояснил заместитель начальника отдела безопасности Нацбанка Наиль Габидуллин. — В перечне они маркированы как компании, имеющие признаки нелегальных кредиторов. Интересы их клиентов не защищены Банком России, как права тех граждан, которые обращаются в легальные финансовые организации.

Одним из таких нелегальных кредиторов оказалась компания «Лизинговые технологии», которая реализует схему так называемого «возвратного лизинга». Как объяснили в Нацбанке, за этим сложным названием скрывается кредитование под залог имущества (стоимость которого, как правило, существенно занижается). Опасность такого кредита в том, что договоры зачастую составляются так, чтобы имущество можно было забрать под любым предлогом.

Обнаружили также нелегальные следы у компаний «Купец» и «Кристалл»: они оказались комиссионными магазинами, маскирующимися под ломбарды. Эти организации принимали вещи с правом обратного выкупа, что фактически является кредитом и допустимо только для финансовых организаций.

— Из четырех компаний с признаками финансовой пирамиды можно выделить потребительский кооператив «Моя семья», — сообщили в Нацбанке. — На данный момент его деятельность пресечена. Компания привлекала деньги граждан под высокие проценты — 30 годовых, средства при этом никуда не инвестировались.

Вот так выглядит полный список организаций с признаками нелегальной деятельности в Башкирии:

1. Комиссионный магазин «Купец».
2. ООО «Кристалл».
3. ООО Микрокредитная компания «Агентство финансовой поддержки» (ООО МКК АФП).
   
4. ООО Микрокредитная компания «Кредитъка».
   
5. ООО Микрокредитная компания «Умг-Групп».
   
6. ООО «Гостиничное движение «Свое Дело».
   
7. ООО «Лизинговые Технологии».
   
8. ООО «Региональный центр займов».
   
9. ООО «Форум».
   
10. ООО Микрокредитная компания «АртУфаФинанс».
    
11. ООО Микрокредитная компания «Вилайет».
    
12. ООО Микрокредитная компания «Источник».
    
13. ООО Микрокредитная компания «Миллион Плюс».
    
14. ООО Микрокредитная компания «СПФинанс»
    
15. ООО Микрокредитная компания «Хазина».
    
16. ООО Микрокредитная компания «Элриес».
    
17. ООО Микрокредитная компания «Деньги Вмиг».
    
18. Потребительский кооператив «Моя семья».
    
19. ООО Микрокредитная компания «Стэфф».
    

— Количество действующих в республике сомнительных компаний может отличаться от числа включенных в список, — добавили в Нацбанке. — Организации добавляются в перечень с указанием места их регистрации и места фактической работы. В то же время некоторые из них имеют представительства в других регионах, и эти данные в списке не отображаются. Если же речь идет об интернет-проектах, то «прописка» вообще не имеет значения. Кроме того, список содержит информацию о компаниях, выявленных с начала 2020 года.

Проверить, есть ли в списке та или иная организация, можно здесь. Ранее в Уфе запретили давать микрозаймы под залог квартиры.